紫金銀行代銷公募基金產品風險等級評價方法
時間：2023年03月31日瀏覽量：
紫金銀行代銷公募基金產品風險等級評價方法
一、評價目的
為客觀揭示基金產品風險等級，將合適的基金產品銷售給合適的客戶，紫金銀行開展公募基金代銷業務，對代銷公募基金產品進行風險等級評價，公募基金產品的風險等級按照風險由低到高順序，共分為五個風險等級：R1-低風險、R2-較低風險、R3-中風險、R4-較高風險、R5-高風險。
二、評價范圍
所有代銷公募基金產品均納入評價。
三、評價因素
（一）基金管理人成立時間、管理規模、投研團隊穩定性、資產配置能力、內部控制制度健全性及執行度、風險控制完備性、從業人員合規性、股東/高級管理人員/基金經理的穩定性等。
（二）基金產品的投資范圍、投資方向、投資比例、運作方式、存續期限、最低購買金額、本產品/同類產品過往業績、成立以來有無違規行為發生、認申購和贖回安排、市場契合度等。
四、評價等級
我行代銷公募基金產品的最終風險等級，根據我行內部風險評級模型得出的風險等級評價結果，并結合外部機構（包括不限于代銷合作基金公司）提供的風險等級評價結果，二者取孰高原則得出。
